2024년이 들어서면서 잠잠했던 비트코인 열풍이 다시 불어오고 있네요. 비트코인은 사기이다, 시대의 흐름이다 말들이 많지만 비트코인이란 단어를 알고 있다면 관심이 갈수 밖에 없는 투자처라고 생각합니다. 이번에는 이번에는 언론에서 비트코인의 상승 요인이라고 생각하는 비트코인 ETF에 투자하는 방법에 대해 알아보고자 합니다.
비트코인 투자는 어떤방법으로 할까
비트코인을 투자하는 방법은 여러가지 방법이 있는데 일반적으로 많이 하는 투자방법이 암호화폐 거래소를 통한 직접거래입니다. 이 방법은 가장 일반적이긴 하지만 단점도 존재하기 때문에 불안함을 유발하는 경우가 많은데요. 올해부터 시작된 비트코인 ETF를 통한 거래가 가능함에 따라 거래방법에 따른 장단점을 알아 보았습니다.
암호화폐 거래소를 통한 직접 거래
장점
- 간편한 접근성 : 대부분의 거래소(업비트, 빗썸 등)는 사용자가 쉽게 거래를 하기 쉽도록 증권사와 같이 어플이나 홈페이지 등을 통해 친화적인 인터페이스를 제공합니다.
- 다양한 암호화폐 지원 : 비트코인 뿐만 아니라 다양한 암호화폐를 거래할 수 있는 서비스를 제공하기 때문에 다양한 암호화폐를 쉽게 거래할 수 있습니다.
- 실시간 시세 제공 : 실시간으로 업데이트되는 시세 정보를 통해 빠른 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
단점
- 보안 문제 : 개인정보와 자산을 거래소에 보관해야하기 때문에 해킹이나 개인정보 불법 거래 등의 보안 위험이 있습니다.
- 수수료 : 거래소에서는 거래 수수료가 부과되는데 거래 수수료를 거래소의 정책에 따라 높게 올릴 경우 많은 수수료를 내야 할 수도 있습니다.
- 시장 변동성 : 비트코인 시장은 주식시장에 비해 높은 변동성이 때문에 많은 손실을 낼 수 있습니다.
현물 ETF 투자
장점
- 다양한 투자 방법 제공 : ETF를 통해 비트코인에 투자하는 것은 직접 구매보다 간편하고 다양한 투자 전략을 활용할 수 있습니다.
- 분산투자 : ETF의 경우 여러가지 자산을 포함하고 있기 때문에 투자의 다양화를 할수 있어 암호화폐의 높은 변동성을 보완할수 있습니다.
- 규제 완화 : 암호화폐 투자에 대해 규제를 하는 국가에서는 ETF를 투자함으로서 암호화페 투자에 대한 규제를 피해갈 수 있습니다.
단점
- 시장 의존성 : 비트코인 가격을 직접적으로 영향을 받기 때문에 변동성이 높은 암호화폐의 리스크를 감수해야합니다.
- 관리 수수료 : ETF 운용사가 부과하는 관리 수수료가 있을 수 있으며, 수수료가 높을 경우 수익률에 영향을 줄수 있습니다.
- 유동성 : 직접 투자보다 거래량이 작아 유도성이 낮을 수도 있습니다.
해외 거래소를 통한 직접 거래
장점
- 다양한 선택지 : 해외 거래소를 통해 다양한 거래소를 비교하여 좋은 조건의 거래소를 이용할 수 있습니다.
- 다양한 암호화폐 거래 가능 : 국내에 매매되고 있지 않는 암호화폐를 거래할 수 있고 해외에서도 암호화폐 시장을 더 쉽게 접근할 수 있습니다.
단점
- 외환 리스크 : 원화 대신 외화를 사용해야하므로 환율 변동에 따른 리스크를 존재하기 때문에 주의해야합니다.
- 세금/외국 규제 : 해외 거래소는 해당 국가의 규제를 따르므로 법적 규제와 세금 관련 요구사항을 잘 파악해야합니다.
- 보안 문제 : 국내 거래소와 마찬가지로 해킹 및 보안 위협에 노출될 수 있으므로 보안을 신경써야합니다.
비트코인 거래소 직접거래 VS ETF 투자
비트코인 직접거래와 ETF 투자시 고려해야할 요소들을 정리해보았습니다.
암호화폐 거래소 고려해야 할 요소
보안: 거래소의 보안 시스템과 사용자 보호 정책을 검토하여 안전한 거래소를 선택해야 합니다.
수수료: 각 거래소마다 거래 수수료가 다를 수 있으므로 수수료를 고려하여 거래소를 선택해야 합니다.
지원되는 암호화폐: 비트코인 이외의 다른 암호화폐도 거래할 수 있는지 확인해야 합니다.
유동성: 거래소의 유동성은 거래를 원할하게 진행하는 데 중요한 요소입니다. 주요 거래소는 높은 유동성을 제공할 가능성이 높습니다.
ETF 투자 고려해야 할 요소
수익률: ETF의 수익률과 관련된 비용 및 수익구조를 이해해야 합니다.
운용자: ETF를 운용하는 회사의 신뢰성과 전문성을 고려해야 합니다.
관리 수수료: ETF 운용사가 부과하는 관리 수수료를 고려하여 수익률을 예측해야 합니다.
거래량: ETF의 거래량을 확인하여 유동성이 충분한지 확인해야 합니다.
차이점
자산 소유: 직접 거래는 암호화폐를 직접 소유하지만, ETF 투자는 암호화폐를 간접적으로 소유합니다.
리스크 관리: 직접 거래는 개인이 자산을 보호해야 하지만, ETF 투자는 운용사에게 위탁하여 관리하기 때문에 리스크 관리가 다릅니다.
다양성: 직접 거래는 다양한 암호화폐를 거래할 수 있지만, ETF 투자는 해당 ETF가 보유한 자산에만 노출됩니다.
암호화폐 거래소 직접 거래와 ETF 투자는 각각의 특징을 고려하여 자신의 투자 목표와 리스크 허용 수준에 맞게 선택해야 합니다. 직접 거래는 보안 및 기술적인 이해가 필요하지만, 다양한 암호화폐를 거래할 수 있습니다. 반면 ETF 투자는 간편하게 암호화폐에 노출되지만, 시장 리스크와 운용사의 신뢰성을 고려해야 합니다.
한국에선 왜 비트코인 ETF가 출시되지 않을까
- 금융 당국의 규제: 한국의 금융 당국은 암호화폐와 관련된 투자 상품에 대해 규제적인 장벽을 설정하고 있습니다. 이는 시장 안정성과 투자자 보호를 위한 조치로 이해됩니다. 현재 비트코인 ETF의 경우 국내 법률과 규제에 맞게 출시되기 어렵습니다.
- 암호화폐 시장의 불안정성: 비트코인 시장은 극도로 변동성이 높고 불안정합니다. 이러한 불안정성으로 인해 금융 당국이 ETF 출시를 더욱 주의 깊게 검토하게 되고, 규제 강화의 영향을 받게 됩니다.
- 투자자 보호: 금융 당국은 투자자의 안전과 보호를 최우선으로 고려합니다. 암호화폐 시장의 높은 위험성과 불안정성을 감안할 때, 투자자 보호를 위해 ETF 출시에 대한 검토가 신중하게 이루어져야 합니다.
- 세무 및 회계적 요구사항: 비트코인 ETF의 경우 세무 및 회계적인 측면에서도 다양한 요구사항이 따릅니다. 특히 암호화폐와 관련된 세무 처리 및 회계 원칙에 대한 명확한 가이드라인이 없는 상태에서 ETF 출시는 더욱 어려워집니다.
이러한 이유들로 인해 한국에서는 현재 비트코인 ETF의 출시가 어렵고, 금융 당국의 규제 강화 및 시장 안정성 확보를 위해 추가적인 검토와 대책 마련이 필요합니다. 향후 암호화폐 시장의 발전과 함께 규제 환경이 변화할 수 있으며, 이에 따라 비트코인 ETF의 출시 가능성도 변화할 수 있습니다.
해외의 비트코인 ETF 투자하기
해외의 비트코인 ETF를 투자하기 위해서는 ETF가 어떤 것이 있는지 또 투자하기 위한 증권사도 정해야합니다. 해외의 증권사를 이용할 경우가 드물기에 알아보아야 할 것들이 제법 많습니다.
우선 미국 또는 유럽 은행의 계좌가 필요합니다. 미국에서 계좌를 개설할려면 소셜번호가 있어야하고 유럽 은행은 신분인증이 필요합니다. (흔히 유럽으로 유학이나 여행자들이 사용하는 N26 계좌는 비디오챗으로 인증함)
계좌가 있다면 증권계좌도 한국에서 만드는 것처럼 쉽게 만들수 있지만 없다면 과정이 복잡해집니다.
계좌를 만드는 것까지 설명하기엔 너무 내용이 길어지기 때문에 계좌가 있다는 가정 하에 해외 비트코인 ETF 투자하기위한 현물 비트코인 ETF, 미국 증권사에 대해 알아보도록 하겠습니다.
비트코인 현물 ETF는 어떤 것이 있을까
미국에서 승인난 비트코인 ETF는 총 11가지 입니다. 각 상품에 대한 간단한 정보(운용사, 수수료, 거래량)에 대해 알아보도록 하겠습니다.
Bitwise Bitcoin ETF / BITB
간단한 정보
운용사 : 비트와이즈
수수료 : 운용수수료 0.20%, 첫 6개월이나 운용자산 10억달러까지 수수료 면제
ARK 21Shares Bitcoin ETF / ARKB
간단한 정보
운용사 : ARK
수수료 : 운용수수료 0.21%, 첫 6개월이나 운용자산 10억달러까지 수수료 면제
iShares Bitcoin Trust / IBIT
간단한 정보
운용사 : 블랙록
수수료 : 운용수수료 0.25%, 상장후 12개월동안 운용자산 50억달러까지 0.12% 적용
거래량 : 2위 (9억 5000만달러)
Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund / FBTC
간단한 정보
운용사 : 피델리티
수수료 : 운용수수료 0.39 → 0.25% 인하
거래량 : 3위
Vaneck Bitcion Trust ETF / HODL
간단한 정보
운용사 : 반에크
수수료 : 운용수수료 0.25%
Franklin Bitcoin ETF / EZBC
간단한 정보
운용사 : 프랭클린템플턴
수수료 : 운용수수료 0.29%
Wisdon Tree Bitcoin Fund / BTCW
간단한 정보
운용사 : 위즈덤트리
수수료 : 운용수수료 0.3%, 첫 6개월이나 운용자산 50억달러까지 수수료 면제
Invesco Galaxy Bitcoin ETF / BTCO
간단한 정보
운용사 : 인베스코
수수료 : 운용수수료 0.39%, 첫 6개월이나 운용자산 50억달러까지 수수료 면제
Valkyrie Bitcoin Fund / BRRR
간단한 정보
운용사 : 발키리
수수료 : 운용수수료 0.49%, 첫 3개월간 수수료 면제
Hashdex Bitcoin Futurees / DEFI
간단한 정보
운용사 : 헤시덱스
수수료 : 운용수수료 0.9%
Grayscale Bitcoin Trust / GBTC
간단한 정보
운용사 : 그레이스케일
수수료 : 운용수수료 1.5%
거래량 : 1위(22억 3,000만달러)
미국 증권사는 어떤 것이 있을까
현재로선 국내 증권사를 통한 비트코인 ETF 매매를 할수 없기 때문에 국내에서 비교적 쉽게 가입 할수 있는 온라인 증권사들을 소개해드립니다. 국내의 키움증권, 미래에셋대우, NH투자증권 등과 같은 증권사들입니다.
Charles Schwab: Charles Schwab은 미국의 대표적인 증권사 중 하나이며, 다양한 투자 상품과 서비스를 제공합니다. Schwab 계정을 통해 비트코인 ETF에 투자할 수 있습니다.
Fidelity Investments: Fidelity는 미국의 주요 증권사 중 하나로, 투자자에게 광범위한 투자 옵션을 제공합니다. Fidelity 계정을 통해 현물 비트코인 ETF에 투자할 수 있습니다.
TD Ameritrade: TD Ameritrade는 미국의 주요 온라인 증권사 중 하나로, 다양한 투자 상품과 고객 서비스를 제공합니다. TD Ameritrade 계정을 통해 비트코인 ETF에 투자할 수 있습니다.
E*TRADE: ETRADE는 온라인 증권거래업체로, 주식, 옵션, 펀드 등 다양한 투자 상품을 제공합니다. ETRADE 계정을 통해 현물 비트코인 ETF에 투자할 수 있습니다.
Robinhood: Robinhood는 모바일 투자 앱으로, 주식, 암호화폐 및 ETF 등에 저렴한 수수료로 투자할 수 있습니다. Robinhood를 통해 비트코인 ETF에도 투자할 수 있습니다.
위의 증권사외에도 흔히들 아시는 골드만삭스, 모건 스탠리, JP 모건 체이스 등에서도 가능합니다.
여기까지 비트코인 거래 방법과 거래방법에 따른 장단점, 유의사항에 대해 알아보았습니다.
아직은 국내에선 비트코인 현물 ETF를 통한 거래가 어렵지만 시장이 활성화되면 국내에도 거래가 가능하지 않을까 조심스럽게 예상해봅니다.
비트코인을 투자할때 자신의 투자목표와 리스크 허용 기준을 정확히 세우고 신중한 거래를 이어간다면 성공적인 투자가 될꺼라고 생각합니다. 모두 부자되세요.